1.对以伪造、冒用身份证和营业执照等手段在银行办理信用卡或者以伪造、涂改、冒用信用卡等手段骗取财物，数额较大的，以诈骗罪追究刑事责任。
2.个人以非法占有为目的，或者明知无力偿还，利用信用卡恶意透支，骗取财物金额在5，000元以上，逃避追查，或者经银行进行还款催告超过三个月仍未归还的，以诈骗罪追
3.究刑事责任。持卡人在银行交纳保证金的，其恶意透支金额以超出保证金的数额计算。 行为人恶意透支构成犯罪的，案发后至人民检察院起诉前已归还全部透支款息的，可以从轻、减轻处罚或者免予追究刑事责任。 非法套现：
①非法套现是通过虚假的交易改变了资金的用途，将套取的资金用于非法用途或者其他禁止的用途；
